Mis à jour le 19/01/2024

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La gestion des risques à l’export se distingue des risques domestiques du fait de la multiplication des causes possibles d’impayés ou de recouvrement.

Outre le risque commercial, il faut adjoindre le risque pays (risque économique, politique…) et prendre en considération le fait que le recours aux procédures de recouvrement est plus aisé dans son propre pays que lorsque l’on travaille avec un créancier situé à des milliers de kilomètres, dans un pays de droit, de culture et de langue différente.

Pour se prémunir de difficultés à venir, il existe des produits d’assurances et de garanties, proposés par Bpifrance (qui assure au nom et pour le compte de l’Etat), permettant d’envisager son développement à l’international plus sereinement :

 

Assurance prospection Bpifrance

L’Assurance prospection permet de financer ses dépenses de prospection et de s’assurer contre le risque d’échec à l’export. Elle apporte un soutien de trésorerie et prend en charge une grande partie des frais liés au développement export incluant la création d’un service export, le recrutement, la formation, etc.

  • Elle est versée sous forme d’une avance et son remboursement est composé d‘un remboursement forfaitaire minimum de 30% puis d’un remboursement complémentaire sur la base du chiffre d’affaires réalisé dans les pays visés ou pris en charge par l’État si le succès n’est pas avéré.
  • Entreprises éligibles : entreprises françaises, tous secteurs (hors négoce international), CA < 500 M€, avec au minimum un bilan de 12 mois. La part française doit être supérieure à 20%.

Webinaire : Assurance Prospection 

Accédez ici à la totalité des modalités de l’assurance prospection sur le site de Bpifrance

 

Assurance Caution Export Bpifrance

Pour répondre aux appels d’offres internationaux et remporter des marchés export ou pour sécuriser la bonne exécution du contrat par l’exportateur français, il est souvent nécessaire de remettre des cautions au profit du débiteur étranger contre versement d’un acompte.

  • L’Assurance Caution Export s’adresse aux entreprises basées en France.
  • Les cautions, émises par les partenaires bancaires, sont des garanties à première demande.
  • L’Assurance Caution Export couvre l’établissement émetteur contre le non versement de ces sommes par l’exportateur français, qu’il s’agisse d’une simple carence ou en cas d’insolvabilité judiciaire. Elle facilite donc l’émission de cautions de marchés.

Accédez ici à la totalité des modalités de l’Assurance Caution Export sur le site de Bpifrance

 

Garantie des préfinancements Bpifrance

Les négociations commerciales imposent souvent des paiements tardifs ainsi que des acomptes insuffisants. Ces contraintes pèsent sur la trésorerie des entreprises et rendent nécessaires l’obtention de concours bancaires pour faciliter les opérations d’exportation (par exemple, l’achat de matières premières pour la production du bien exporté).

  • La garantie des préfinancements couvre les banques prêteuses contre le risque de non remboursement du crédit de préfinancement par l’entreprise française en situation de carence ou d’insolvabilité judiciaire.

Accédez ici à la totalité des modalités de la Garantie des préfinancements sur le site de Bpifrance

 

Assurance Crédit Bpifrance

Vendre à l’export c’est savoir prendre des risques : risque de ne pas être payé pour différentes raisons tel qu’un évènement dans le pays concerné (catastrophe naturelle ou une révolution par exemple).

  • Afin de limiter les risques à l’export, l’Assurance Crédit Bpifrance accompagne les entreprises, quelle que soit leur taille, dans leur développement à l’étranger.
  • 2 types de garanties :
    • la garantie d’interruption de contrat
    • la garantie de non paiement et de non remboursement

Accédez ici à la totalité des modalités de l’Assurance Crédit sur le site de Bpifrance

 

Assurance Change Bpifrance

Il existe trois types d’Assurance Change :

  • l’Assurance Change multi commandes GBP qui permet de maîtriser le risque de change en cas de réception de commandes auprès d’un distributeur ou d’un intermédiaire implanté au Royaume-Uni, dans le cadre d’opérations de commerce courant en livre sterling. Un outil qui peut être utile dans le cadre du Brexit.
  • l’Assurance Change contrat qui permet de figer un cours de change avant la signature du contrat commercial ou au plus tard dans les quinze jours de sa signature pour des montants à garantir (maximum de 15 M €)
  • l’Assurance Change négociation qui accompagne l’entreprise dès la remise de l’offre commerciale et permet de fixer un cours de change à tout moment de la période de négociation. L’entreprise est ainsi couvert à hauteur de 100% du risque de change jusqu’au dernier terme de paiement du contrat commercial mais l’entreprise ne sera pas engagé si l’offre n’est pas retenue.

 

Garantie de projets à l’international Bpifrance

Créer une filiale, envisager une croissance externe ou s’associer avec un partenaire étranger sont des vecteurs d’efficacité au grand export. Mais cela suppose une prise de risque financière lourde en cas d’échec.

  • La Garantie de projets à l’international est destiné aux entreprises désireuses de créer une filiale ou s’implanter à l’étranger.
  • En cas d’échec, Bpifrance rembourse cash 50% de ses apports en fonds propres dans la limite de 1,5 M €.

Accédez ici à la totalité des modalités de la Garantie de projets à l’international sur le site de Bpifrance

 

 

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